Finančné poradenstvo – mýtus alebo solídna služba?

Bezhlavý predaj investičných životných poistiek bol kameňom úrazu už v minulosti. Nepoctivým poradenstvom , s cieľom vytrieskať z vás ako klientov čo najvyššiu províziu, si prešiel snáď každý z vás. Škrt cez rozpočet neserióznym finančným poradcom urobia len triezvo mysliaci ľudia, ktorí si preštudujú ako na to.

Finančný poradca

Spomínaná profesia je často označovaná ako špekulatívna a neseriózna. Za takéto prívlastky môžu vďačiť oklamaným klientom, ktorí vyšli s pravdou von. Avšak existujú odborníci s niekoľkoročnou praxou a skúsenosťami v oblasti financií. Treba si overiť každého poradcu, aby ste mali istotu, že vaše peniaze sú v správnym rukách. Finančný poradca pomáha vybrať a nastaviť pre vás ten najadekvátnejší produkt pre vašu situáciu. Ponúkané produkty nezazmluvňuje, jeho úlohou je len poradiť vám čo najlepšie. Za svoje poradenstvo si obvykle účtuje hodinovú tarifu.

Finančný sprostredkovateľ

Tento typ profesie svoje ponúkané produkty zazmluvňuje vo svojom maklérskom dome. Ponúka rôzne životné poistenia z veľkého okruhu spoločností. Hoci neplatíte hodinovú sadzbu, pri výbere produktu je odmeňovaný nemalou províziou z predaja. Pred plánovaným stretnutím s finančným sprostredkovateľom, si veľmi dobre overte, s ktorými poisťovňami môže poistenie uzatvoriť. Pri väčšom výbere možností, je tu veľká šanca, že si vyberiete produkt, ktorý vám viac vyhovuje ako ten, ktorý vám on ponúkne.

Obchodný zástupca životnej poisťovne

Tento typ poradenstva pracuje len s takými produktmi poisťovne, ktoré prezentuje. Ak by ste uprednostnili typ produktov, ktoré ponúka len jedna spoločnosť, je to pre vás ten najlepší spôsob ako si nechať poradiť. Určite je vám jasné, že výber produktov prezentovanej spoločnosti nebude veľký. Logicky, zástupca jednej poisťovne nedisponuje ponukou produktov (napr. životnými poistkami) iných firiem.